SL/DB/Helper/Payment.pm

   1 package SL::DB::Helper::Payment;
   2
   3 use strict;
   4
   5 use parent qw(Exporter);
   6 our @EXPORT = qw(pay_invoice);
   7 our @EXPORT_OK = qw(skonto_date skonto_charts amount_less_skonto within_skonto_period percent_skonto reference_account reference_amount open_amount open_percent remaining_skonto_days skonto_amount check_skonto_configuration valid_skonto_amount get_payment_suggestions validate_payment_type open_sepa_transfer_amount get_payment_select_options_for_bank_transaction create_bank_transaction exchangerate forex);
   8 our %EXPORT_TAGS = (
   9   "ALL" => [@EXPORT, @EXPORT_OK],
  10 );
  11
  12 require SL::DB::Chart;
  13 use Data::Dumper;
  14 use DateTime;
  15 use SL::DATEV qw(:CONSTANTS);
  16 use SL::Locale::String qw(t8);
  17 use List::Util qw(sum);
  18 use SL::DB::Exchangerate;
  19 use SL::DB::Currency;
  20 use Carp;
  21
  22 #
  23 # Public functions not exported by default
  24 #
  25
  26 sub pay_invoice {
  27   my ($self, %params) = @_;
  28
  29   require SL::DB::Tax;
  30
  31   my $is_sales = ref($self) eq 'SL::DB::Invoice';
  32   my $mult = $is_sales ? 1 : -1;  # multiplier for getting the right sign depending on ar/ap
  33
  34   my $paid_amount = 0; # the amount that will be later added to $self->paid, should be in default currency
  35
  36   # default values if not set
  37   $params{payment_type} = 'without_skonto' unless $params{payment_type};
  38   validate_payment_type($params{payment_type});
  39
  40   # check for required parameters
  41   Common::check_params(\%params, qw(chart_id transdate));
  42
  43   my $transdate_obj;
  44   if (ref($params{transdate} eq 'DateTime')) {
  45     $transdate_obj = $params{transdate};
  46   } else {
  47    $transdate_obj = $::locale->parse_date_to_object($params{transdate});
  48   };
  49   croak t8('Illegal date') unless ref $transdate_obj;
  50
  51   # check for closed period
  52   my $closedto = $::locale->parse_date_to_object($::instance_conf->get_closedto);
  53   if ( ref $closedto && $transdate_obj < $closedto ) {
  54     croak t8('Cannot post payment for a closed period!');
  55   };
  56
  57   # check for maximum number of future days
  58   if ( $::instance_conf->get_max_future_booking_interval > 0 ) {
  59     croak t8('Cannot post transaction above the maximum future booking date!') if $transdate_obj > DateTime->now->add( days => $::instance_conf->get_max_future_booking_interval );
  60   };
  61
  62   # currency is either passed or use the invoice currency if it differs from the default currency
  63   my ($exchangerate,$currency);
  64   if ($params{currency} || $params{currency_id} || $self->currency_id != $::instance_conf->get_currency_id) {
  65     if ($params{currency} || $params{currency_id} ) { # currency was specified
  66       $currency = SL::DB::Manager::Currency->find_by(name => $params{currency}) || SL::DB::Manager::Currency->find_by(id => $params{currency_id});
  67     } else { # use invoice currency
  68       $currency = SL::DB::Manager::Currency->find_by(id => $self->currency_id);
  69     };
  70     die "no currency" unless $currency;
  71     if ($currency->id == $::instance_conf->get_currency_id) {
  72       $exchangerate = 1;
  73     } else {
  74       my $rate = SL::DB::Manager::Exchangerate->find_by(currency_id => $currency->id,
  75                                                         transdate   => $transdate_obj,
  76                                                        );
  77       if ($rate) {
  78         $exchangerate = $is_sales ? $rate->buy : $rate->sell;
  79       } else {
  80         die "No exchange rate for " . $transdate_obj->to_kivitendo;
  81       };
  82     };
  83   } else { # no currency param given or currency is the same as default_currency
  84     $exchangerate = 1;
  85   };
  86
  87   # input checks:
  88   if ( $params{'payment_type'} eq 'without_skonto' ) {
  89     croak "invalid amount for payment_type 'without_skonto': $params{'amount'}\n" unless abs($params{'amount'}) > 0;
  90   };
  91
  92   # options with_skonto_pt and difference_as_skonto don't require the parameter
  93   # amount, but if amount is passed, make sure it matches the expected value
  94   if ( $params{'payment_type'} eq 'difference_as_skonto' ) {
  95     croak "amount $params{amount} doesn't match open amount " . $self->open_amount . ", diff = " . ($params{amount}-$self->open_amount) if $params{amount} && abs($self->open_amount - $params{amount} ) > 0.0000001;
  96   } elsif ( $params{'payment_type'} eq 'with_skonto_pt' ) {
  97     croak "amount $params{amount} doesn't match amount less skonto: " . $self->open_amount . "\n" if $params{amount} && abs($self->amount_less_skonto - $params{amount} ) > 0.0000001;
  98     croak "payment type with_skonto_pt can't be used if payments have already been made" if $self->paid != 0;
  99   };
 100
 101   # absolute skonto amount for invoice, use as reference sum to see if the
 102   # calculated skontos add up
 103   # only needed for payment_term "with_skonto_pt"
 104
 105   my $skonto_amount_check = $self->skonto_amount; # variable should be zero after calculating all skonto
 106   my $total_open_amount   = $self->open_amount;
 107
 108   # account where money is paid to/from: bank account or cash
 109   my $account_bank = SL::DB::Manager::Chart->find_by(id => $params{chart_id});
 110   croak "can't find bank account" unless ref $account_bank;
 111
 112   my $reference_account = $self->reference_account;
 113   croak "can't find reference account (link = AR/AP) for invoice" unless ref $reference_account;
 114
 115   my $memo   = $params{'memo'}   || '';
 116   my $source = $params{'source'} || '';
 117
 118   my $rounded_params_amount = _round( $params{amount} ); # / $exchangerate);
 119   my $fx_gain_loss_amount = 0; # for fx_gain and fx_loss
 120
 121   my $db = $self->db;
 122   $db->with_transaction(sub {
 123     my $new_acc_trans;
 124
 125     # all three payment type create 1 AR/AP booking (the paid part)
 126     # difference_as_skonto creates n skonto bookings (1 for each tax type)
 127     # with_skonto_pt creates 1 bank booking and n skonto bookings (1 for each tax type)
 128     # without_skonto creates 1 bank booking
 129
 130     # as long as there is no automatic tax, payments are always booked with
 131     # taxkey 0
 132
 133     unless ( $params{payment_type} eq 'difference_as_skonto' ) {
 134       # cases with_skonto_pt and without_skonto
 135
 136       # for case with_skonto_pt we need to know the corrected amount at this
 137       # stage if we are going to use $params{amount}
 138
 139       my $pay_amount = $rounded_params_amount;
 140       $pay_amount = $self->amount_less_skonto if $params{payment_type} eq 'with_skonto_pt';
 141
 142       # bank account and AR/AP
 143       $paid_amount += $pay_amount * $exchangerate;
 144
 145       my $amount = (-1 * $pay_amount) * $mult;
 146
 147
 148       # total amount against bank, do we already know this by now?
 149       $new_acc_trans = SL::DB::AccTransaction->new(trans_id   => $self->id,
 150                                                    chart_id   => $account_bank->id,
 151                                                    chart_link => $account_bank->link,
 152                                                    amount     => $amount,
 153                                                    transdate  => $transdate_obj,
 154                                                    source     => $source,
 155                                                    memo       => $memo,
 156                                                    project_id => $params{project_id} ? $params{project_id} : undef,
 157                                                    taxkey     => 0,
 158                                                    tax_id     => SL::DB::Manager::Tax->find_by(taxkey => 0)->id);
 159       $new_acc_trans->save;
 160
 161       # deal with fxtransaction
 162       if ( $self->currency_id != $::instance_conf->get_currency_id ) {
 163         my $fxamount = _round($amount - ($amount * $exchangerate));
 164         $new_acc_trans = SL::DB::AccTransaction->new(trans_id       => $self->id,
 165                                                      chart_id       => $account_bank->id,
 166                                                      chart_link     => $account_bank->link,
 167                                                      amount         => $fxamount * -1,
 168                                                      transdate      => $transdate_obj,
 169                                                      source         => $source,
 170                                                      memo           => $memo,
 171                                                      taxkey         => 0,
 172                                                      fx_transaction => 1,
 173                                                      tax_id         => SL::DB::Manager::Tax->find_by(taxkey => 0)->id);
 174         $new_acc_trans->save;
 175         # if invoice exchangerate differs from exchangerate of payment
 176         # deal with fxloss and fxamount
 177         if ($self->exchangerate and $self->exchangerate != 1 and $self->exchangerate != $exchangerate) {
 178           my $fxgain_chart = SL::DB::Manager::Chart->find_by(id => $::instance_conf->get_fxgain_accno_id) || die "Can't determine fxgain chart";
 179           my $fxloss_chart = SL::DB::Manager::Chart->find_by(id => $::instance_conf->get_fxloss_accno_id) || die "Can't determine fxloss chart";
 180           my $gain_loss_amount = _round($amount * ($exchangerate - $self->exchangerate ) * -1,2);
 181           my $gain_loss_chart = $gain_loss_amount > 0 ? $fxgain_chart : $fxloss_chart;
 182           $fx_gain_loss_amount = $gain_loss_amount;
 183
 184           $new_acc_trans = SL::DB::AccTransaction->new(trans_id       => $self->id,
 185                                                        chart_id       => $gain_loss_chart->id,
 186                                                        chart_link     => $gain_loss_chart->link,
 187                                                        amount         => $gain_loss_amount,
 188                                                        transdate      => $transdate_obj,
 189                                                        source         => $source,
 190                                                        memo           => $memo,
 191                                                        taxkey         => 0,
 192                                                        fx_transaction => 0,
 193                                                        tax_id         => SL::DB::Manager::Tax->find_by(taxkey => 0)->id);
 194           $new_acc_trans->save;
 195
 196         };
 197       };
 198     };
 199
 200     if ( $params{payment_type} eq 'difference_as_skonto' or $params{payment_type} eq 'with_skonto_pt' ) {
 201
 202       my $total_skonto_amount;
 203       if ( $params{payment_type} eq 'with_skonto_pt' ) {
 204         $total_skonto_amount = $self->skonto_amount;
 205       } elsif ( $params{payment_type} eq 'difference_as_skonto' ) {
 206         $total_skonto_amount = $self->open_amount;
 207       };
 208
 209       my @skonto_bookings = $self->skonto_charts($total_skonto_amount);
 210
 211       # error checking:
 212       if ( $params{payment_type} eq 'difference_as_skonto' ) {
 213         my $calculated_skonto_sum  = sum map { $_->{skonto_amount} } @skonto_bookings;
 214         croak "calculated skonto for difference_as_skonto = $calculated_skonto_sum doesn't add up open amount: " . $self->open_amount unless _round($calculated_skonto_sum) == _round($self->open_amount);
 215       };
 216
 217       my $reference_amount = $total_skonto_amount;
 218
 219       # create an acc_trans entry for each result of $self->skonto_charts
 220       foreach my $skonto_booking ( @skonto_bookings ) {
 221         next unless $skonto_booking->{'chart_id'};
 222         next unless $skonto_booking->{'skonto_amount'} != 0;
 223         my $amount = -1 * $skonto_booking->{skonto_amount};
 224         $new_acc_trans = SL::DB::AccTransaction->new(trans_id   => $self->id,
 225                                                      chart_id   => $skonto_booking->{'chart_id'},
 226                                                      chart_link => SL::DB::Manager::Chart->find_by(id => $skonto_booking->{'chart_id'})->link,
 227                                                      amount     => $amount * $mult,
 228                                                      transdate  => $transdate_obj,
 229                                                      source     => $params{source},
 230                                                      taxkey     => 0,
 231                                                      tax_id     => SL::DB::Manager::Tax->find_by(taxkey => 0)->id);
 232
 233         # the acc_trans entries are saved individually, not added to $self and then saved all at once
 234         $new_acc_trans->save;
 235
 236         $reference_amount -= abs($amount);
 237         $paid_amount      += -1 * $amount * $exchangerate;
 238         $skonto_amount_check -= $skonto_booking->{'skonto_amount'};
 239       };
 240       if ( $params{payment_type} eq 'difference_as_skonto' ) {
 241           die "difference_as_skonto calculated incorrectly, sum of calculated payments doesn't add up to open amount $total_open_amount, reference_amount = $reference_amount\n" unless _round($reference_amount) == 0;
 242       }
 243
 244     };
 245
 246     my $arap_amount = 0;
 247
 248     if ( $params{payment_type} eq 'difference_as_skonto' ) {
 249       $arap_amount = $total_open_amount;
 250     } elsif ( $params{payment_type} eq 'without_skonto' ) {
 251       $arap_amount = $rounded_params_amount;
 252     } elsif ( $params{payment_type} eq 'with_skonto_pt' ) {
 253       # this should be amount + sum(amount+skonto), but while we only allow
 254       # with_skonto_pt for completely unpaid invoices we just use the value
 255       # from the invoice
 256       $arap_amount = $total_open_amount;
 257     };
 258
 259     # regardless of payment_type there is always only exactly one arap booking
 260     # TODO: compare $arap_amount to running total
 261     my $arap_booking= SL::DB::AccTransaction->new(trans_id   => $self->id,
 262                                                   chart_id   => $reference_account->id,
 263                                                   chart_link => $reference_account->link,
 264                                                   amount     => _round($arap_amount * $mult * $exchangerate - $fx_gain_loss_amount),
 265                                                   transdate  => $transdate_obj,
 266                                                   source     => '', #$params{source},
 267                                                   taxkey     => 0,
 268                                                   tax_id     => SL::DB::Manager::Tax->find_by(taxkey => 0)->id);
 269     $arap_booking->save;
 270
 271     $fx_gain_loss_amount *= -1 if $self->is_sales;
 272     $self->paid($self->paid + _round($paid_amount) + $fx_gain_loss_amount) if $paid_amount;
 273     $self->datepaid($transdate_obj);
 274     $self->save;
 275
 276     # make sure transactions will be reloaded the next time $self->transactions
 277     # is called, as pay_invoice saves the acc_trans objects individually rather
 278     # than adding them to the transaction relation array.
 279     $self->forget_related('transactions');
 280
 281     my $datev_check = 0;
 282     if ( $is_sales )  {
 283       if ( (  $self->invoice && $::instance_conf->get_datev_check_on_sales_invoice  ) ||
 284            ( !$self->invoice && $::instance_conf->get_datev_check_on_ar_transaction )) {
 285         $datev_check = 1;
 286       }
 287     } else {
 288       if ( (  $self->invoice && $::instance_conf->get_datev_check_on_purchase_invoice ) ||
 289            ( !$self->invoice && $::instance_conf->get_datev_check_on_ap_transaction   )) {
 290         $datev_check = 1;
 291       }
 292     }
 293
 294     if ( $datev_check ) {
 295
 296       my $datev = SL::DATEV->new(
 297         exporttype => DATEV_ET_BUCHUNGEN,
 298         format     => DATEV_FORMAT_KNE,
 299         dbh        => $db->dbh,
 300         trans_id   => $self->{id},
 301       );
 302
 303       $datev->clean_temporary_directories;
 304       $datev->export;
 305
 306       if ($datev->errors) {
 307         # this exception should be caught by with_transaction, which handles the rollback
 308         die join "\n", $::locale->text('DATEV check returned errors:'), $datev->errors;
 309       }
 310     }
 311
 312     1;
 313
 314   }) || die t8('error while paying invoice #1 : ', $self->invnumber) . $db->error . "\n";
 315
 316   return 1;
 317 };
 318
 319 sub skonto_date {
 320
 321   my $self = shift;
 322
 323   my $is_sales = ref($self) eq 'SL::DB::Invoice';
 324
 325   my $skonto_date;
 326
 327   if ( $is_sales ) {
 328     return undef unless ref $self->payment_terms;
 329     return undef unless $self->payment_terms->terms_skonto > 0;
 330     $skonto_date = DateTime->from_object(object => $self->transdate)->add(days => $self->payment_terms->terms_skonto);
 331   } else {
 332     return undef unless ref $self->vendor->payment_terms;
 333     return undef unless $self->vendor->payment_terms->terms_skonto > 0;
 334     $skonto_date = DateTime->from_object(object => $self->transdate)->add(days => $self->vendor->payment_terms->terms_skonto);
 335   };
 336
 337   return $skonto_date;
 338 };
 339
 340 sub reference_account {
 341   my $self = shift;
 342
 343   my $is_sales = ref($self) eq 'SL::DB::Invoice';
 344
 345   require SL::DB::Manager::AccTransaction;
 346
 347   my $link_filter = $is_sales ? 'AR' : 'AP';
 348
 349   my $acc_trans = SL::DB::Manager::AccTransaction->find_by(
 350      trans_id   => $self->id,
 351      SL::DB::Manager::AccTransaction->chart_link_filter("$link_filter")
 352   );
 353
 354   return undef unless ref $acc_trans;
 355
 356   my $reference_account = SL::DB::Manager::Chart->find_by(id => $acc_trans->chart_id);
 357
 358   return $reference_account;
 359 };
 360
 361 sub reference_amount {
 362   my $self = shift;
 363
 364   my $is_sales = ref($self) eq 'SL::DB::Invoice';
 365
 366   require SL::DB::Manager::AccTransaction;
 367
 368   my $link_filter = $is_sales ? 'AR' : 'AP';
 369
 370   my $acc_trans = SL::DB::Manager::AccTransaction->find_by(
 371      trans_id   => $self->id,
 372      SL::DB::Manager::AccTransaction->chart_link_filter("$link_filter")
 373   );
 374
 375   return undef unless ref $acc_trans;
 376
 377   # this should be the same as $self->amount
 378   return $acc_trans->amount;
 379 };
 380
 381
 382 sub open_amount {
 383   my $self = shift;
 384
 385   # in the future maybe calculate this from acc_trans
 386
 387   # if the difference is 0.01 Cent this may end up as 0.009999999999998
 388   # numerically, so round this value when checking for cent threshold >= 0.01
 389
 390   return ($self->amount // 0) - ($self->paid // 0);
 391 };
 392
 393 sub open_percent {
 394   my $self = shift;
 395
 396   return 0 if $self->amount == 0;
 397   my $open_percent;
 398   if ( $self->open_amount < 0 ) {
 399     # overpaid, currently treated identically
 400     $open_percent = $self->open_amount * 100 / $self->amount;
 401   } else {
 402     $open_percent = $self->open_amount * 100 / $self->amount;
 403   };
 404
 405   return _round($open_percent) || 0;
 406 };
 407
 408 sub skonto_amount {
 409   my $self = shift;
 410
 411   return $self->amount - $self->amount_less_skonto;
 412 };
 413
 414 sub remaining_skonto_days {
 415   my $self = shift;
 416
 417   return undef unless ref $self->skonto_date;
 418
 419   my $dur = DateTime::Duration->new($self->skonto_date - DateTime->today);
 420   return $dur->delta_days();
 421
 422 };
 423
 424 sub percent_skonto {
 425   my $self = shift;
 426
 427   my $is_sales = ref($self) eq 'SL::DB::Invoice';
 428
 429   my $percent_skonto = 0;
 430
 431   if ( $is_sales ) {
 432     return undef unless ref $self->payment_terms;
 433     return undef unless $self->payment_terms->percent_skonto > 0;
 434     $percent_skonto = $self->payment_terms->percent_skonto;
 435   } else {
 436     return undef unless ref $self->vendor->payment_terms;
 437     return undef unless $self->vendor->payment_terms->terms_skonto > 0;
 438     $percent_skonto = $self->vendor->payment_terms->percent_skonto;
 439   };
 440
 441   return $percent_skonto;
 442 };
 443
 444 sub amount_less_skonto {
 445   # amount that has to be paid if skonto applies, always return positive rounded values
 446   # the result is rounded so we can directly compare it with the user input
 447   my $self = shift;
 448
 449   my $is_sales = ref($self) eq 'SL::DB::Invoice';
 450
 451   my $percent_skonto = $self->percent_skonto || 0;
 452
 453   return _round($self->amount - ( $self->amount * $percent_skonto) );
 454
 455 };
 456
 457 sub check_skonto_configuration {
 458   my $self = shift;
 459
 460   my $is_sales = ref($self) eq 'SL::DB::Invoice';
 461
 462   my $skonto_configured = 1; # default is assume skonto works
 463
 464   # my $transactions = $self->transactions;
 465   foreach my $transaction (@{ $self->transactions }) {
 466     # find all transactions with an AR_amount or AP_amount link
 467     my $tax = SL::DB::Manager::Tax->get_first( where => [taxkey => $transaction->taxkey]);
 468     croak "no tax for taxkey " . $transaction->{taxkey} unless ref $tax;
 469
 470     $transaction->{chartlinks} = { map { $_ => 1 } split(m/:/, $transaction->chart_link) };
 471     if ( $is_sales && $transaction->{chartlinks}->{AR_amount} ) {
 472       $skonto_configured = 0 unless $tax->skonto_sales_chart_id;
 473     } elsif ( !$is_sales && $transaction->{chartlinks}->{AP_amount}) {
 474       $skonto_configured = 0 unless $tax->skonto_purchase_chart_id;
 475     };
 476   };
 477
 478   return $skonto_configured;
 479 };
 480
 481 sub open_sepa_transfer_amount {
 482   my $self = shift;
 483
 484   my ($vc, $key, $type);
 485   if ( ref($self) eq 'SL::DB::Invoice' ) {
 486     $vc   = 'customer';
 487     $key  = 'ap_id';
 488     $type = 'ar';
 489   } else {
 490     $vc   = 'vendor';
 491     $key  = 'ap_id';
 492     $type = 'ap';
 493   };
 494
 495   my $sql = qq|SELECT SUM(sei.amount) AS amount FROM sepa_export_items sei | .
 496             qq| LEFT JOIN sepa_export se ON (sei.sepa_export_id = se.id)   | .
 497             qq| WHERE $key = ? AND NOT se.closed AND (se.vc = '$vc')       |;
 498
 499   my ($open_sepa_amount) = $self->db->dbh->selectrow_array($sql, undef, $self->id);
 500
 501   return $open_sepa_amount || 0;
 502
 503 };
 504
 505
 506 sub skonto_charts {
 507   my $self = shift;
 508
 509   # TODO: use param for amount, may also want to calculate skonto_amounts by
 510   # passing percentage in the future
 511
 512   my $amount = shift || $self->skonto_amount;
 513
 514   croak "no amount passed to skonto_charts" unless abs(_round($amount)) >= 0.01;
 515
 516   # TODO: check whether there are negative values in invoice / acc_trans ... credited items
 517
 518   # don't check whether skonto applies, because user may want to override this
 519   # return undef unless $self->percent_skonto;  # for is_sales
 520   # return undef unless $self->vendor->payment_terms->percent_skonto;  # for purchase
 521
 522   my $is_sales = ref($self) eq 'SL::DB::Invoice';
 523
 524   my $mult = $is_sales ? 1 : -1;  # multiplier for getting the right sign
 525
 526   my @skonto_charts;  # resulting array with all income/expense accounts that have to be corrected
 527
 528   # calculate effective skonto (percentage) in difference_as_skonto mode
 529   # only works if there are no negative acc_trans values
 530   my $effective_skonto_rate = $amount ? $amount / $self->amount : 0;
 531
 532   # checks:
 533   my $total_skonto_amount  = 0;
 534   my $total_rounding_error = 0;
 535
 536   my $reference_ARAP_amount = 0;
 537
 538   # my $transactions = $self->transactions;
 539   foreach my $transaction (@{ $self->transactions }) {
 540     # find all transactions with an AR_amount or AP_amount link
 541     $transaction->{chartlinks} = { map { $_ => 1 } split(m/:/, $transaction->{chart_link}) };
 542     # second condition is that we can determine an automatic Skonto account for each AR_amount entry
 543
 544     if ( ( $is_sales && $transaction->{chartlinks}->{AR_amount} ) or ( !$is_sales && $transaction->{chartlinks}->{AP_amount}) ) {
 545         # $reference_ARAP_amount += $transaction->{amount} * $mult;
 546
 547         # quick hack that works around problem of non-unique tax keys in SKR04
 548         my $tax = SL::DB::Manager::Tax->get_first( where => [taxkey => $transaction->{taxkey}]);
 549         croak "no tax for taxkey " . $transaction->{taxkey} unless ref $tax;
 550
 551         if ( $is_sales ) {
 552           die t8('no skonto_chart configured for taxkey #1 : #2 : #3', $transaction->{taxkey} , $tax->taxdescription , $tax->rate*100) unless ref $tax->skonto_sales_chart;
 553         } else {
 554           die t8('no skonto_chart configured for taxkey #1 : #2 : #3', $transaction->{taxkey} , $tax->taxdescription , $tax->rate*100) unless ref $tax->skonto_purchase_chart;
 555         };
 556
 557         my $skonto_amount_unrounded;
 558
 559         my $skonto_percent_abs = $self->amount ? abs($transaction->amount * (1 + $tax->rate) * 100 / $self->amount) : 0;
 560
 561         my $transaction_amount = abs($transaction->{amount} * (1 + $tax->rate));
 562         my $transaction_skonto_percent = abs($transaction_amount/$self->amount); # abs($transaction->{amount} * (1 + $tax->rate));
 563
 564
 565         $skonto_amount_unrounded   = abs($amount * $transaction_skonto_percent);
 566         my $skonto_amount_rounded  = _round($skonto_amount_unrounded);
 567         my $rounding_error         = $skonto_amount_unrounded - $skonto_amount_rounded;
 568         my $rounded_rounding_error = _round($rounding_error);
 569
 570         $total_rounding_error += $rounding_error;
 571         $total_skonto_amount  += $skonto_amount_rounded;
 572
 573         my $rec = {
 574           # skonto_percent_abs: relative part of amount + tax to the total invoice amount
 575           'skonto_percent_abs'     => $skonto_percent_abs,
 576           'chart_id'               => $is_sales ? $tax->skonto_sales_chart->id : $tax->skonto_purchase_chart->id,
 577           'skonto_amount'          => $skonto_amount_rounded,
 578           # 'rounding_error'         => $rounding_error,
 579           # 'rounded_rounding_error' => $rounded_rounding_error,
 580         };
 581
 582         push @skonto_charts, $rec;
 583       };
 584   };
 585
 586   # if the rounded sum of all rounding_errors reaches 0.01 this sum is
 587   # subtracted from the largest skonto_amount
 588   my $rounded_total_rounding_error = abs(_round($total_rounding_error));
 589
 590   if ( $rounded_total_rounding_error > 0 ) {
 591     my $highest_amount_pos = 0;
 592     my $highest_amount = 0;
 593     my $i = -1;
 594     foreach my $ref ( @skonto_charts ) {
 595       $i++;
 596       if ( $ref->{skonto_amount} > $highest_amount ) {
 597         $highest_amount     = $ref->{skonto_amount};
 598         $highest_amount_pos = $i;
 599       };
 600     };
 601     $skonto_charts[$i]->{skonto_amount} -= $rounded_total_rounding_error;
 602   };
 603
 604   return @skonto_charts;
 605 };
 606
 607
 608 sub within_skonto_period {
 609   my $self = shift;
 610   my $dateref = shift || DateTime->now->truncate( to => 'day' );
 611
 612   return undef unless ref $dateref eq 'DateTime';
 613   return 0 unless $self->skonto_date;
 614
 615   # return 1 if requested date (or today) is inside skonto period
 616   # this will also return 1 if date is before the invoice date
 617   return $dateref <= $self->skonto_date;
 618 };
 619
 620 sub valid_skonto_amount {
 621   my $self = shift;
 622   my $amount = shift || 0;
 623   my $max_skonto_percent = 0.10;
 624
 625   return 0 unless $amount > 0;
 626
 627   # does this work for other currencies?
 628   return ($self->amount*$max_skonto_percent) > $amount;
 629 };
 630
 631 sub get_payment_select_options_for_bank_transaction {
 632   my ($self, $bt_id, %params) = @_;
 633
 634   my $bt = SL::DB::Manager::BankTransaction->find_by( id => $bt_id );
 635   die unless $bt;
 636
 637   my $open_amount = $self->open_amount;
 638
 639   my @options;
 640   if ( $open_amount &&                   # invoice amount not 0
 641        $self->skonto_date &&             # check whether skonto applies
 642        abs(abs($self->amount_less_skonto) - abs($bt->amount)) < 0.01 &&
 643        $self->check_skonto_configuration) {
 644          if ( $self->within_skonto_period($bt->transdate) ) {
 645            push(@options, { payment_type => 'without_skonto', display => t8('without skonto') });
 646            push(@options, { payment_type => 'with_skonto_pt', display => t8('with skonto acc. to pt'), selected => 1 });
 647          } else {
 648            push(@options, { payment_type => 'without_skonto', display => t8('without skonto') , selected => 1 });
 649            push(@options, { payment_type => 'with_skonto_pt', display => t8('with skonto acc. to pt')});
 650          };
 651   };
 652
 653   return @options;
 654
 655 };
 656
 657 sub exchangerate {
 658   my ($self) = @_;
 659
 660   return 1 if $self->currency_id == $::instance_conf->get_currency_id;
 661
 662   die "transdate isn't a DateTime object:" . ref($self->transdate) unless ref($self->transdate) eq 'DateTime';
 663   my $rate = SL::DB::Manager::Exchangerate->find_by(currency_id => $self->currency_id,
 664                                                     transdate   => $self->transdate,
 665                                                    );
 666   return undef unless $rate;
 667
 668   return $self->is_sales ? $rate->buy : $rate->sell; # also undef if not defined
 669 };
 670
 671 sub get_payment_suggestions {
 672
 673   my ($self, %params) = @_;
 674
 675   my $open_amount = $self->open_amount;
 676   $open_amount   -= $self->open_sepa_transfer_amount if $params{sepa};
 677
 678   $self->{invoice_amount_suggestion} = $open_amount;
 679   undef $self->{payment_select_options};
 680   push(@{$self->{payment_select_options}} , { payment_type => 'without_skonto',  display => t8('without skonto') });
 681   if ( $self->within_skonto_period ) {
 682     # If there have been no payments yet suggest amount_less_skonto, otherwise the open amount
 683     if ( $open_amount &&                   # invoice amount not 0
 684          $open_amount == $self->amount &&  # no payments yet, or sum of payments and sepa export amounts is zero
 685          $self->check_skonto_configuration) {
 686       $self->{invoice_amount_suggestion} = $self->amount_less_skonto;
 687       push(@{$self->{payment_select_options}} , { payment_type => 'with_skonto_pt',  display => t8('with skonto acc. to pt') , selected => 1 });
 688     } else {
 689       if ( ( $self->valid_skonto_amount($self->open_amount) || $self->valid_skonto_amount($open_amount) ) and not $params{sepa} ) {
 690         $self->{invoice_amount_suggestion} = $open_amount;
 691         # only suggest difference_as_skonto if open_amount exactly matches skonto_amount
 692         # AND we aren't in SEPA mode
 693         my $selected = 0;
 694         $selected = 1 if _round($open_amount) == _round($self->skonto_amount);
 695         push(@{$self->{payment_select_options}} , { payment_type => 'difference_as_skonto',  display => t8('difference as skonto') , selected => $selected });
 696       };
 697     };
 698   } else {
 699     # invoice was configured with skonto, but skonto date has passed, or no skonto available
 700     $self->{invoice_amount_suggestion} = $open_amount;
 701     # difference_as_skonto doesn't make any sense for SEPA transfer, as this doesn't cause any actual payment
 702     if ( $self->valid_skonto_amount($self->open_amount) && not $params{sepa} ) {
 703       push(@{$self->{payment_select_options}} , { payment_type => 'difference_as_skonto',  display => t8('difference as skonto') , selected => 0 });
 704     };
 705   };
 706   return 1;
 707 };
 708
 709 # locales for payment type
 710 #
 711 # $main::locale->text('without_skonto')
 712 # $main::locale->text('with_skonto_pt')
 713 # $main::locale->text('difference_as_skonto')
 714 #
 715
 716 sub validate_payment_type {
 717   my $payment_type = shift;
 718
 719   my %allowed_payment_types = map { $_ => 1 } qw(without_skonto with_skonto_pt difference_as_skonto);
 720   croak "illegal payment type: $payment_type, must be one of: " . join(' ', keys %allowed_payment_types) unless $allowed_payment_types{ $payment_type };
 721
 722   return 1;
 723 }
 724
 725 sub create_bank_transaction {
 726   my ($self, %params) = @_;
 727
 728   require SL::DB::Chart;
 729   require SL::DB::BankAccount;
 730
 731   my $bank_chart;
 732   if ( $params{chart_id} ) {
 733     $bank_chart = SL::DB::Manager::Chart->find_by(chart_id => $params{chart_id}) or die "Can't find bank chart";
 734   } elsif ( $::instance_conf->get_ar_paid_accno_id ) {
 735     $bank_chart   = SL::DB::Manager::Chart->find_by(id => $::instance_conf->get_ar_paid_accno_id);
 736   } else {
 737     $bank_chart = SL::DB::Manager::Chart->find_by(description => 'Bank') or die "Can't find bank chart";
 738   };
 739   my $bank_account = SL::DB::Manager::BankAccount->find_by(chart_id => $bank_chart->id) or die "Can't find bank account for chart";
 740
 741   my $multiplier = $self->is_sales ? 1 : -1;
 742   my $amount = ($params{amount} || $self->amount) * $multiplier;
 743
 744   my $transdate = $params{transdate} || DateTime->today;
 745
 746   my $bt = SL::DB::BankTransaction->new(
 747     local_bank_account_id => $bank_account->id,
 748     remote_bank_code      => $self->customervendor->bank_code,
 749     remote_account_number => $self->customervendor->account_number,
 750     transdate             => $transdate,
 751     valutadate            => $transdate,
 752     amount                => $::form->round_amount($amount, 2),
 753     currency              => $self->currency->id,
 754     remote_name           => $self->customervendor->depositor,
 755     purpose               => $params{purpose} || $self->invnumber
 756   )->save;
 757 };
 758
 759
 760 sub forex {
 761   my ($self) = @_;
 762   $self->currency_id == $::instance_conf->get_currency_id ? return 0 : return 1;
 763 };
 764
 765 sub _round {
 766   my $value = shift;
 767   my $num_dec = 2;
 768   return $::form->round_amount($value, 2);
 769 }
 770
 771 1;
 772
 773 __END__
 774
 775 =pod
 776
 777 =head1 NAME
 778
 779 SL::DB::Helper::Payment  Mixin providing helper methods for paying C<Invoice>
 780                          and C<PurchaseInvoice> objects and using skonto
 781
 782 =head1 SYNOPSIS
 783
 784 In addition to actually causing a payment via pay_invoice this helper contains
 785 many methods that help in determining information about the status of the
 786 invoice, such as the remaining open amount, whether skonto applies, until which
 787 date skonto applies, the skonto amount and relative percentages, what to do
 788 with skonto, ...
 789
 790 To prevent duplicate code this was all added in this mixin rather than directly
 791 in SL::DB::Invoice and SL::DB::PurchaseInvoice.
 792
 793 =over 4
 794
 795 =item C<pay_invoice %params>
 796
 797 Create a payment booking for an existing invoice object (type ar/ap/is/ir) via
 798 a configured bank account.
 799
 800 This function deals with all the acc_trans entries and also updates paid and datepaid.
 801
 802 Example:
 803
 804   my $ap   = SL::DB::Manager::PurchaseInvoice->find_by( invnumber => '1');
 805   my $bank = SL::DB::Manager::BankAccount->find_by( name => 'Bank');
 806   $ap->pay_invoice(chart_id      => $bank->chart_id,
 807                    amount        => $ap->open_amount,
 808                    transdate     => DateTime->now->to_kivitendo,
 809                    memo          => 'foobar',
 810                    source        => 'barfoo',
 811                    payment_type  => 'without_skonto',  # default if not specified
 812                    project_id    => 25,
 813                   );
 814
 815 or with skonto:
 816   $ap->pay_invoice(chart_id      => $bank->chart_id,
 817                    amount        => $ap->amount,       # doesn't need to be specified
 818                    transdate     => DateTime->now->to_kivitendo,
 819                    memo          => 'foobar',
 820                    source        => 'barfoo',
 821                    payment_type  => 'with_skonto',
 822                   );
 823
 824 or in a certain currency:
 825   $ap->pay_invoice(chart_id      => $bank->chart_id,
 826                    amount        => 500,
 827                    currency      => 'USD',
 828                    transdate     => DateTime->now->to_kivitendo,
 829                    memo          => 'foobar',
 830                    source        => 'barfoo',
 831                    payment_type  => 'with_skonto',
 832                   );
 833
 834 Allowed payment types are:
 835   without_skonto with_skonto_pt difference_as_skonto
 836
 837 The option C<payment_type> allows for a basic skonto mechanism.
 838
 839 C<without_skonto> is the default mode, "amount" is paid to the account in
 840 chart_id. This can also be used for partial payments and corrections via
 841 negative amounts.
 842
 843 C<with_skonto_pt> can't be used for partial payments. When used on unpaid
 844 invoices the whole amount is paid, with the skonto part automatically being
 845 booked according to the skonto chart configured in the tax settings for each
 846 tax key. If an amount is passed it is ignored and the actual configured skonto
 847 amount is used.
 848
 849 C<difference_as_skonto> can only be used after partial payments have been made,
 850 the whole specified amount is booked according to the skonto charts configured
 851 in the tax settings for each tax key.
 852
 853 So passing amount doesn't have any effect for the cases C<with_skonto_pt> and
 854 C<difference_as_skonto>, as all necessary values are taken from the stored
 855 invoice.
 856
 857 The skonto modes automatically calculate the relative amounts for a mix of
 858 taxes, e.g. items with 7% and 19% in one invoice. There is a helper method
 859 skonto_charts, which calculates the relative percentages according to the
 860 amounts in acc_trans (which are grouped by tax).
 861
 862 There is currently no way of excluding certain items in an invoice from having
 863 skonto applied to them.  If this feature was added to parts the calculation
 864 method of relative skonto would have to be completely rewritten using the
 865 invoice items rather than acc_trans.
 866
 867 The skonto modes also still don't automatically correct the tax, this still has
 868 to be done manually. Therefore all payments generated by pay_invoice have
 869 taxkey 0.
 870
 871 There is currently no way to directly pay an invoice via this method if the
 872 effective skonto differs from the skonto according to the payment terms
 873 configured for the invoice/vendor.
 874
 875 In this case one has to pay in two steps: first the actual paid amount via
 876 "without skonto", and then the remainder via "difference_as_skonto". The user
 877 has to there actively decide whether to accept the differing skonto.
 878
 879 Because of the way skonto_charts works the calculation doesn't work if there
 880 are negative values in acc_trans. E.g. one invoice with a positive value for
 881 19% tax and a negative value for the acc_trans line with 7%
 882
 883 Skonto doesn't/shouldn't apply if the invoice contains credited items.
 884
 885 If no amount is given the whole open amout is paid.
 886
 887 If neither currency or currency_id are given as params, the currency of the
 888 invoice is assumed to be the payment currency.
 889
 890 =item C<reference_account>
 891
 892 Returns a chart object which is the chart of the invoice with link AR or AP.
 893
 894 Example (1200 is the AR account for SKR04):
 895   my $invoice = invoice(invnumber => '144');
 896   $invoice->reference_account->accno
 897   # 1200
 898
 899 =item C<percent_skonto>
 900
 901 Returns the configured skonto percentage of the payment terms of an invoice,
 902 e.g. 0.02 for 2%. Payment terms come from invoice settings for ar, from vendor
 903 settings for ap.
 904
 905 =item C<amount_less_skonto>
 906
 907 If the invoice has a payment term (via ar for sales, via vendor for purchase),
 908 calculate the amount to be paid in the case of skonto.  This doesn't check,
 909 whether skonto applies (i.e. skonto doesn't wasn't exceeded), it just subtracts
 910 the configured percentage (e.g. 2%) from the total amount.
 911
 912 The returned value is rounded to two decimals.
 913
 914 =item C<skonto_date>
 915
 916 The date up to which skonto may be taken. This is calculated from the invoice
 917 date + the number of days configured in the payment terms.
 918
 919 This method can also be used to determine whether skonto applies for the
 920 invoice, as it returns undef if there is no payment term or skonto days is set
 921 to 0.
 922
 923 =item C<within_skonto_period [DATE]>
 924
 925 Returns 0 or 1.
 926
 927 Checks whether the invoice has payment terms configured, and whether the date
 928 is within the skonto max date. If no date is passed the current date is used.
 929
 930 You can also pass a dateref object as a parameter to check whether skonto
 931 applies for that date rather than the current date.
 932
 933 =item C<valid_skonto_amount>
 934
 935 Takes an amount as an argument and checks whether the amount is less than 10%
 936 of the total amount of the invoice. The value of 10% is currently hardcoded in
 937 the method. This method is currently used to check whether to offer the payment
 938 option "difference as skonto".
 939
 940 Example:
 941  if ( $invoice->valid_skonto_amount($invoice->open_amount) ) {
 942    # ... do something
 943  }
 944
 945 =item C<skonto_charts [$amount]>
 946
 947 Returns a list of chart_ids and some calculated numbers that can be used for
 948 paying the invoice with skonto. This function will automatically calculate the
 949 relative skonto amounts even if the invoice contains several types of taxes
 950 (e.g. 7% and 19%).
 951
 952 Example usage:
 953   my $invoice = SL::DB::Manager::Invoice->find_by(invnumber => '211');
 954   my @skonto_charts = $invoice->skonto_charts;
 955
 956 or with the total skonto amount as an argument:
 957   my @skonto_charts = $invoice->skonto_charts($invoice->open_amount);
 958
 959 The following values are generated for each chart:
 960
 961 =over 2
 962
 963 =item C<chart_id>
 964
 965 The chart id of the skonto amount to be booked.
 966
 967 =item C<skonto_amount>
 968
 969 The total amount to be paid to the account
 970
 971 =item C<skonto_percent>
 972
 973 The relative percentage of that skonto chart. This can be useful if the actual
 974 ekonto that is paid deviates from the granted skonto, e.g. customer effectively
 975 pays 2.6% skonto instead of 2%, and we accept this. Then we can still calculate
 976 the relative skonto amounts for different taxes based on the absolute
 977 percentages. Used for case C<difference_as_skonto>.
 978
 979 =item C<skonto_percent_abs>
 980
 981 The absolute percentage of that skonto chart in relation to the total amount.
 982 Used to calculate skonto_amount for case C<with_skonto_pt>.
 983
 984 =back
 985
 986 If the invoice contains several types of taxes then skonto_charts can be used
 987 to calculate the relative amounts.
 988
 989 Example in console of an invoice with 100 Euro at 7% and 100 Euro at 19% with
 990 tax not included:
 991
 992   my $invoice = invoice(invnumber => '144');
 993   $invoice->amount
 994   226.00000
 995   $invoice->payment_terms->percent_skonto
 996   0.02
 997   $invoice->skonto_charts
 998   pp $invoice->skonto_charts
 999   #             $VAR1 = {
1000   #               'chart_id'       => 128,
1001   #               'skonto_amount'  => '2.14',
1002   #               'skonto_percent' => '47.3451327433627'
1003   #             };
1004   #             $VAR2 = {
1005   #               'chart_id'       => 130,
1006   #               'skonto_amount'  => '2.38',
1007   #               'skonto_percent' => '52.654867256637'
1008   #             };
1009
1010 C<skonto_charts> always returns positive values (abs) for C<skonto_amount> and
1011 C<skonto_percent>.
1012
1013 C<skonto_charts> generates one entry for each acc_trans entry. ar and ap
1014 bookings only have one acc_trans entry for each taxkey (e.g. 7% and 19%).  This
1015 is because all the items are grouped according to the Buchungsgruppen mechanism
1016 and the totals are written to acc_trans.  For is and ir it is possible to have
1017 several acc_trans entries with the same tax. In this case skonto_charts
1018 generates a skonto booking for each acc_trans income/expense entry.
1019
1020 In the future this function may also be used to calculate the corrections for
1021 the income tax.
1022
1023 =item C<open_amount>
1024
1025 Unrounded total open amount of invoice (amount - paid).
1026 Doesn't take into account pending SEPA transfers.
1027
1028 =item C<open_percent>
1029
1030 Percentage of the invoice that is still unpaid, e.g. 100,00 if no payments have
1031 been made yet, 0,00 if fully paid.
1032
1033 =item C<remaining_skonto_days>
1034
1035 How many days skonto can still be taken, calculated from current day. Returns 0
1036 if current day is the max skonto date, and negative number if skonto date has
1037 already passed.
1038
1039 Returns undef if skonto is not configured for that invoice.
1040
1041 =item C<get_payment_suggestions %params>
1042
1043 Creates data intended for an L.select_tag dropdown that can be used in a
1044 template. Depending on the rules it will choose from the options
1045 without_skonto, with_skonto_pt and difference_as_skonto, and select the most
1046 likely one.
1047
1048 If the parameter "sepa" is passed, the SEPA export payments that haven't been
1049 executed yet are considered when determining the open amount of the invoice.
1050
1051 The current rules are:
1052
1053 =over 2
1054
1055 =item * without_skonto is always an option
1056
1057 =item * with_skonto_pt is only offered if there haven't been any payments yet and the current date is within the skonto period.
1058
1059 =item * difference_as_skonto is only offered if there have already been payments made and the open amount is smaller than 10% of the total amount.
1060
1061 with_skonto_pt will only be offered, if all the AR_amount/AP_amount have a
1062 taxkey with a configured skonto chart
1063
1064 =back
1065
1066 It will also fill $self->{invoice_amount_suggestion} with either the open
1067 amount, or if with_skonto_pt is selected, with amount_less_skonto, so the
1068 template can fill the input with the likely amount.
1069
1070 Example in console:
1071   my $ar = invoice( invnumber => '257');
1072   $ar->get_payment_suggestions;
1073   print $ar->{invoice_amount_suggestion} . "\n";
1074   # 97.23
1075   pp $ar->{payment_select_options}
1076   # $VAR1 = [
1077   #         {
1078   #           'display' => 'ohne Skonto',
1079   #           'payment_type' => 'without_skonto'
1080   #         },
1081   #         {
1082   #           'display' => 'mit Skonto nach ZB',
1083   #           'payment_type' => 'with_skonto_pt',
1084   #           'selected' => 1
1085   #         }
1086   #       ];
1087
1088 The resulting array $ar->{payment_select_options} can be used in a template
1089 select_tag using value_key and title_key:
1090
1091 [% L.select_tag('payment_type_' _ loop.count, invoice.payment_select_options, value_key => 'payment_type', title_key => 'display', id => 'payment_type_' _ loop.count) %]
1092
1093 It would probably make sense to have different rules for the pre-selected items
1094 for sales and purchase, and to also make these rules configurable in the
1095 defaults. E.g. when creating a SEPA bank transfer for vendor invoices a company
1096 might always want to pay quickly making use of skonto, while another company
1097 might always want to pay as late as possible.
1098
1099 =item C<get_payment_select_options_for_bank_transaction $banktransaction_id %params>
1100
1101 Make suggestion for a skonto payment type by returning an HTML blob of the options
1102 of a HTML drop-down select with the most likely option preselected.
1103
1104 This is a helper function for BankTransaction/ajax_payment_suggestion.
1105
1106 We are working with an existing payment, so difference_as_skonto never makes sense.
1107
1108 If skonto is possible (skonto_date exists), add two possibilities:
1109 without_skonto and with_skonto_pt if payment date is within skonto_date,
1110 preselect with_skonto_pt, otherwise preselect without skonto.
1111
1112 =item C<create_bank_transaction %params>
1113
1114 Method used for testing purposes, allows you to quickly create bank
1115 transactions from invoices to have something to test payments against.
1116
1117  my $ap = SL::DB::Manager::Invoice->find_by(id => 41);
1118  $ap->create_bank_transaction(amount => $ap->amount/2, transdate => DateTime->today->add(days => 5));
1119
1120 To create a payment for 3 invoices that were all paid together, all with skonto:
1121  my $ar1 = SL::DB::Manager::Invoice->find_by(invnumber=>'20');
1122  my $ar2 = SL::DB::Manager::Invoice->find_by(invnumber=>'21');
1123  my $ar3 = SL::DB::Manager::Invoice->find_by(invnumber=>'22');
1124  $ar1->create_bank_transaction(amount  => ($ar1->amount_less_skonto + $ar2->amount_less_skonto + $ar2->amount_less_skonto),
1125                                purpose => 'Rechnungen 20, 21, 22',
1126                               );
1127
1128 Amount is always relative to the absolute amount of the invoice, use positive
1129 values for sales and purchases.
1130
1131 The following params can be passed to override the defaults:
1132
1133 =over 2
1134
1135 =item * amount
1136
1137 =item * purpose
1138
1139 =item * chart_id (the chart the amount is to be paid to)
1140
1141 =item * transdate
1142
1143 =back
1144
1145 =item C<exchangerate>
1146
1147 Returns 1 immediately if the record uses the default currency.
1148
1149 Returns the exchangerate in database format for the invoice according to that
1150 invoice's transdate, returning 'buy' for sales, 'sell' for purchases.
1151
1152 If no exchangerate can be found for that day undef is returned.
1153
1154 =item C<forex>
1155
1156 Returns 1 if record uses a different currency, 0 if the default currency is used.
1157
1158 =back
1159
1160 =head1 TODO AND CAVEATS
1161
1162 =over 4
1163
1164 =item *
1165
1166 when looking at open amount, maybe consider that there may already be queued
1167 amounts in SEPA Export
1168
1169 =back
1170
1171 =head1 AUTHOR
1172
1173 G. Richardson E<lt>grichardson@kivitendo-premium.de<gt>
1174
1175 =cut